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BG大游官网入口2018银行从业《个人理财》专业术语速记(二)|寄宿日记36你也
2023-04-10 
返回列表 1. 組合投資類理財產品：通常投資于多種資產組成的資產組合或資產池，其中包括：債券、票據、債券回購、貨幣市場存拆放交易、新股申購、信貸資產以及他行理財產品等多種投資品種，同時發行主體往往採用動態的投資組合管理方法和資產負債管理方法對資產池進行管理。
2. 結構性理財產品：是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品(如遠期、期權、掉期等)組合在一起而形成的一種金融產品。
3. 外匯掛鉤類理財產品：回報率取決于一組或多組外匯的匯率走勢，即掛鉤標的是一組或多組外匯的匯率，如美元/日元，歐元/美元等寄宿日記36你也想做吧，對于這樣的產品我們稱為外匯掛鉤類理財產品BG大遊官網入口。
4. 股票掛鉤類理財產品：又稱聯動式投資產品，指通過金融工程技術，針對投資者對資本市場的不同預期，以拆解或組合衍生性金融產品如股票、一籃子股票、指數、一籃子指數等，並搭配零息債券的方式組合而成的各種不同報酬形態的金融產品。
5. QDII：指在一國境內設立BG大遊官網入口，經該國有關部門的批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。QDII意味著將允許內地居民使用外匯投資境外資本市場，QDII將通過中國政府認可的機構來實施投資股票。。
6. 另類資產：指除傳統股票、債券和現金之外的金融資產和實物資產BG大遊官網入口，如房地產、證券化資產、對衝基金、私募股權基金、大宗商品、巨災債券、低碳產品和藝術品等。
7. 銀行代理服務類業務：指銀行在其渠道代理其他企業寄宿日記36你也想做吧、機構辦理的、不構成商業銀行表內資產負債業務、為商業銀行帶來非利息收入的業務。
8. 基金：基金是通過發行基金份額或收益憑證，將投資者分散的資金集中起來，由專業管理人員投資于股票、債券或其他金融資產，並將投資收益按持有者投資份額分配給持有者的一種利益共享寄宿日記36你也想做吧、風險共擔的金融產品。
9. 基金轉換：是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換成同一家基金管理公司管理的另一種基金份額的業務模式。
10. 基金分紅：是指基金將收益的一部分以現金形式派發給投資者，這部分收益原來就是基金單位淨值的一部分寄宿日記36你也想做吧。基金分紅分為現金分紅和紅利再投資兩種形式BG大遊APP下載！。一般銀行系統對非貨幣基金默認為現金分紅，貨幣基金默認為紅利再投資。
11. 銀行代理保險：是保險公司和商業銀行採取相互協作的戰略，充分利用和協同雙方的優勢資源，通過銀行的銷售渠道代理銷售保險公司的產品，以一體化的經營方式來滿足客戶多元化金融需求的一種綜合化的金融服務。
12. 分紅險：指保險公司在每個會計年度結束後，將上一會計年度該類分紅保險的可分配盈餘，按一定的比例寄宿日記36你也想做吧，以現金紅利或增值紅利的方式寄宿日記36你也想做吧，分配給客戶的一種人壽保險。分紅險的收益來源于死差益、利差益和費差益所產生的可分配盈餘。
13. 萬能險：全稱是萬能型儲蓄類壽險產品，指的是可以任意支付保險費以及任意調整死亡保險金給付金額的人壽保險。客戶繳納的保險費被分成兩部分，一部分同傳統壽險一樣，為客戶提供生命保障;另一部分將進入其個人賬戶，由專家進行穩健投資。
14. 保險投資連結保險：是一種新形式的終身壽險產品，它集保障和投資于一體。投連險的費用主要包括初始保費、風險保險費、賬戶轉換費用、投資單位買賣差價、資產管理費、部分支取和退保手續費等，投連險產品的一部分保費進入投資賬戶，另一部分用于風險保障。
16. 企業財產保險：是指以投保人存放在固定地點的財產和物資作為保險標的的一種保險，保險標的的存放地點相對固定，處于相對靜止狀態。
17. 家庭財產保險：是以公民個人家庭生活資料作為保險標的的保險。家庭財產保險可分為普通家財保險、長效還本家財保險兩種。
18. 銀行代理信託類產品：是指信託公司委託商業銀行代為向合格投資者推介信託計劃。而資金信託業務是指投資者基于對信託公司的信任BG大遊官網入口，將自己合法擁有的資金委託給信託投資公司BG大遊官網入口，由信託投資公司按照投資者的意願個人理財，，以自己的名義為受益人的利益或者特定目的管理、運用和處分的業務行為。
19. 理財顧問服務：是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。理財顧問服務的特點有顧問性、專業性、綜合性、制度性和長期性。
20. 投資：指投資者運用持有的資本，用來購買實際資產或金融資產，或者取得這些資產的權利，目的是在一定時期內預期獲得資產增值和一定收入(固定的或非固定的)。
